Política AML / KYC de Golden Palace Casino

1. Introducción

Golden Palace Casino opera en el territorio peruano bajo la supervisión del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR), autoridad competente en materia de casinos, salas de juego y apuestas. Como operador autorizado, el servicio se encuentra sujeto al marco normativo peruano de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML/CFT), así como a los procedimientos de identificación y verificación de clientes (KYC).

El presente documento establece la política de prevención de lavado de activos, conocimiento del cliente y debida diligencia de Golden Palace Casino, en cumplimiento de la legislación peruana vigente y de las prácticas aplicables del sector.

2. Marco normativo aplicable

La política AML/KYC de Golden Palace Casino se fundamenta en:

• Ley N.º 31557 y su modificatoria Ley N.º 31806, que regulan los juegos a distancia y apuestas deportivas en Perú
• Decreto Supremo N.º 005-2023-MINCETUR, reglamento de juegos y apuestas a distancia
• Normativa general de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo del Perú
• Resoluciones y directivas emitidas por MINCETUR
• Obligaciones de reporte ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú)

Como sujeto obligado bajo la legislación peruana, Golden Palace Casino mantiene un Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT) basado en riesgos.

3. Verificación de identidad (KYC)

3.1. Requisitos de identificación

Todos los clientes deben completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a los servicios. Para efectos de identificación se recaban y verifican, como mínimo, los siguientes datos:

• Nombre completo
• Tipo y número de documento de identidad nacional
• Fecha de nacimiento
• Dirección de residencia
• Nacionalidad

3.2. Procedimientos de verificación

En el proceso de incorporación de clientes se aplican controles de verificación que pueden incluir:

• Verificación de mayoría de edad (18 años cumplidos)
• Validación de datos de identidad contra documentos oficiales
• Verificación biométrica cuando corresponda (FaceMatch)
• Contraste contra listas de Personas Expuestas Políticamente (PEP)
• Contraste contra listas de sanciones nacionales e internacionales

La cuenta del cliente se activa únicamente una vez completados y aprobados todos los controles de incorporación establecidos.

3.3. Actualización de datos

La información de identificación del cliente puede ser objeto de actualización periódica. Golden Palace Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento para mantener la vigencia, integridad y exactitud de los datos registrados.

4. Prevención de lavado de activos (AML)

4.1. Enfoque basado en riesgos

El sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo se sustenta en un enfoque basado en riesgos que considera, entre otros, los siguientes factores:

• Perfil del cliente (actividad, volumen, frecuencia)
• Productos y servicios utilizados
• Origen geográfico y jurisdicciones involucradas
• Patrones transaccionales inusuales

4.2. Debida diligencia

Se aplican medidas de debida diligencia estándar a todos los clientes y medidas de debida diligencia reforzada (EDD) a aquellos clasificados como de alto riesgo, incluyendo:

• Personas Expuestas Políticamente (PEP)
• Clientes con volúmenes de transacción significativos
• Clientes de jurisdicciones de alto riesgo
• Operaciones que presenten patrones atípicos o no justificados

4.3. Monitoreo de transacciones

Todas las transacciones realizadas en las instalaciones y a través de los servicios de Golden Palace Casino son registradas y monitoreadas. Para ello se emplean mecanismos de detección de operaciones inusuales o sospechosas, incluyendo, entre otros:

• Depósitos y retiros de montos elevados
• Patrones de apuesta inconsistentes con el perfil declarado del cliente
• Operaciones fraccionadas sin justificación aparente
• Uso de múltiples cuentas o identidades vinculadas

4.4. Reporte de operaciones sospechosas

Cualquier operación que presente indicios de lavado de activos o financiamiento del terrorismo es reportada a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú), de acuerdo con los plazos, formatos y procedimientos establecidos por la normativa vigente.

5. Conservación de registros

Golden Palace Casino mantiene registros completos y ordenados relativos a:

• Datos de identificación de clientes
• Documentación de verificación KYC
• Historial de transacciones (apuestas, ganancias, depósitos, retiros)
• Reportes de operaciones sospechosas
• Evaluaciones de riesgo y acciones de debida diligencia aplicadas

Estos registros se conservan por un período mínimo de cinco años desde la última transacción o el cierre de la cuenta del cliente, según lo exija la legislación aplicable.

6. Verificación de terceros

Además de los clientes, se verifica la identidad y/o condición de:

• Directores y gerentes de la empresa
• Beneficiarios finales
• Empleados con funciones sensibles
• Proveedores y suministradores relevantes vinculados a la operación

7. Capacitación y cumplimiento

El personal de Golden Palace Casino recibe capacitación formal y periódica en materias relacionadas con:

• Procedimientos de identificación y verificación de clientes
• Detección de señales de alerta de lavado de activos y financiamiento del terrorismo
• Obligaciones de reporte, manejo de información y confidencialidad
• Políticas internas, incluyendo políticas de juego responsable

La empresa designa un oficial de cumplimiento responsable de supervisar la implementación, funcionamiento y actualización de esta política AML/KYC.

8. Auditoría y supervisión

El Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de Golden Palace Casino se somete a auditorías periódicas, internas y externas, con el fin de verificar el grado de cumplimiento de las obligaciones AML/KYC.

Golden Palace Casino colabora con las autoridades regulatorias competentes y proporciona acceso a registros, sistemas y datos cuando es requerido por MINCETUR, la UIF-Perú u otras autoridades legalmente facultadas.

9. Restricciones de acceso

Queda restringido el acceso a los servicios de Golden Palace Casino en los siguientes casos:

• Menores de 18 años
• Personas que no completen satisfactoriamente el proceso KYC
• Individuos incluidos en listas de sanciones o prohibiciones aplicables
• Clientes que proporcionen información falsa, incompleta o fraudulenta
• Personas que se nieguen a colaborar con los procedimientos de debida diligencia o actualización de datos

Golden Palace Casino se reserva el derecho de suspender temporalmente o cerrar de manera definitiva cuentas de clientes en caso de incumplimiento de esta política o ante la detección de actividad inusual o sospechosa.

10. Modificaciones

Esta política AML/KYC puede ser actualizada o modificada en cualquier momento para reflejar cambios en la legislación peruana, disposiciones regulatorias o ajustes derivados de la gestión de riesgos y de las prácticas del sector.

Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en las instalaciones de Golden Palace Casino o en los canales oficiales que el operador establezca para tal efecto.

11. Contacto

Para consultas relacionadas con esta política AML/KYC, los clientes pueden dirigirse al personal autorizado en cualquiera de las sedes físicas de Golden Palace Casino o contactar al departamento de cumplimiento a través de los canales oficiales de comunicación publicados por la empresa.